iDeCo 【iDeCoでどれくらい得になる？】具体的な節税シミュレーションと長期的な資産形成のメリットを徹底解説
1. iDeCoでどれくらい得になる？ 1-1. iDeCoの基本的なメリット iDeCo（個人型確定拠出年金）は、老後の資産形成を支援するための制度で、多くのメリットがあります。まず、最大の利点は掛金が全額所得控除の対象となることです。こ...
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iDeCo 【iDeCoで何が得になるの？】掛金全額所得控除と運用益非課税で老後資産を効果的に増やす方法を徹底解説
1. iDeCoで何が得になるの？ 1-1. 掛金全額所得控除のメリット iDeCo（個人型確定拠出年金）は、掛金が全額所得控除の対象となります。これはつまり、毎月積み立てた金額がそのまま課税所得から差し引かれるため、所得税と住民税の負担が...
iDeCo 【iDeCoで住民税はいくら安くなるの？】具体的な節税シミュレーションと長期的なメリット徹底解説
1. iDeCoで住民税はいくら安くなるの？ 1-1. iDeCoの節税効果とは iDeCo（個人型確定拠出年金）は、老後の資金を効率的に準備するだけでなく、節税効果も大きなメリットの一つです。具体的には、iDeCoに拠出した掛金が全額所得...
iDeCo 【亡くなった場合iDeCoはどうなる？】手続き方法と遺族が知っておくべきポイント徹底解説
1. iDeCoで亡くなった場合の対応 1-1. 死亡一時金の受取人指定 iDeCo（個人型確定拠出年金）に加入している人が亡くなった場合、その積み立て資金は「死亡一時金」として受取人に支払われます。受取人は事前に指定しておくことができ、こ...
未分類 積立NISAを辞めたい！手続き方法と注意点を解説
積立ニーサを辞めたいのですが、どうすればいいですか？ NISA口座のある金融機関に連絡して、非課税口座廃止届出書を取得する 非課税口座廃止届出書に必要事項を記入する 本人確認書類（運転免許証やパスポートなど）と一緒に提出する 提出後、金融機...
未分類 「積立NISA口座を放置すると非課税特典を逃す！将来の資産形成の機会を逃さずに活用しよう」
積立NISA口座開設後、放置するとどうなる？ NISA口座を放置すると、非課税の特典を活かせなくなる。 投資で得た値上がり益が課税対象になる可能性がある。 NISAのメリットを最大限に活かすためには、積極的に運用する必要がある。 放置すると...
未分類 積立NISAを途中でやめると非課税恩恵を失う！解約後のデメリットと再開の手続き
積立NISAを途中でやめたらどうなる？ つみたてNISAを途中でやめると、非課税の恩恵を受けられなくなる。 解約時に損失が出ている場合、その損失を回収することができない。 解約せずに続けることで、基準価額や株価が低い時にも購入することができ...
未分類 積立NISAを放置すると非課税枠が消失！将来の資産形成の機会を逃すリスクあり
積立NISAを積み立てずに放置するとどうなる？ 積立NISAを放置すると、非課税投資枠が消化されてしまいます。 非課税期間は最大20年であり、その間に投資をしないと無駄になってしまいます。 積立NISAは毎年の非課税投資枠が40万円までとい...
未分類 積立NISAをやらないほうがいい人は？リスク理解不足や短期利益志向、手数料影響大などの要素を考慮すべき
積立NISAをやらないほうがいい人は？ 投資のリスクを理解していない人 短期的な利益を求める人 積立金額が少なく、手数料が大きく影響する人 積立期間が短い人 積立金額が生活費に影響する人 積立先の投資信託について情報収集が不十分な人 積立先...
未分類 50代の積立NISA利用率は約33％！将来の安定と資金確保に役立つメリットとは？
積立NISAをやっている50代の割合は？ 50代の人々が積立NISAを利用している割合は、金融庁の調査によると約33％です。 50代～60代の人々がNISA口座での買付額に占める割合は約43％となっています。 50代の人々は、NISAを通じ...